2021年9月30日，河源市財政局印發(fā)《河源市市級財政專戶資金定期存款存放管理實施辦法》（以下簡稱《實施辦法》），現(xiàn)就有關(guān)內(nèi)容解讀如下：
一、出臺背景及依據(jù)
按照《財政部關(guān)于印發(fā)<財政專戶管理辦法>的通知》（財庫〔2013〕46號）、《財政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財庫〔2017〕76號）、《廣東省財政廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實施意見》（粵財庫〔2017〕59號）、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財政資金存放管理相關(guān)工作的通知》（粵財庫函〔2018〕118號）、《財政部關(guān)于切實加強(qiáng)地方預(yù)算執(zhí)行和財政資金安全管理有關(guān)事宜的通知》（財庫〔2019〕49號）有關(guān)部署要求，為建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的財政專戶資金存放管理機(jī)制，規(guī)范財政專戶資金定期存放行為，對社會保險基金等大額財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶行辦理定期存款，制定此《實施辦法》。
二、主要政策要點
（一）明確參與定期存放的資金范圍。市級財政專戶資金轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款、通知存款的，一般在財政專戶開戶銀行辦理。社會保險基金等大額財政專戶資金，可以轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款，定期存款銀行應(yīng)當(dāng)采取競爭性方式選擇資金存放銀行，在增強(qiáng)資金存放透明度的同時實現(xiàn)資金保值增值。糧食風(fēng)險基金等國務(wù)院批準(zhǔn)保留的專項支出類財政專戶資金和待繳國庫非稅收入資金、外國政府和國際金融組織貸款和贈款資金，一律不得轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款。
（二）明確參與競爭性存放的銀行范圍與資格條件。參與財政專戶資金競爭性存放的銀行，應(yīng)是在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，同時在河源市區(qū)設(shè)有分行級以上（含分行）經(jīng)營機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行，必須符合法律法規(guī)規(guī)定、近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險重大違約事件和無重大違法違規(guī)記錄等七項條件。
（三）明確財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款采取競爭性方式選擇存放銀行。在網(wǎng)上發(fā)布公告公開邀請銀行報名參與競爭，組建評審委員會,通過綜合評分法對存放銀行進(jìn)行評分，按評分結(jié)果分配定期存款額度。評審委員會由1名外部專家和市財政局、市人力資源和社會保障局、市醫(yī)療保障局、市金融工作局、人民銀行河源市中心支行、河源銀保監(jiān)分局各派1名工作人員組成。
（四）明確綜合評分法各項指標(biāo)設(shè)置及其權(quán)重值與銀行得分和定期存款額度分配的計算方法?！秾嵤┺k法》規(guī)定評分指標(biāo)設(shè)五大項，分別是：經(jīng)營狀況（權(quán)重值40%，下同）、支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度（38%）、利率報價（8%）、服務(wù)水平（8%）和綜合能力（6%）。五大項指標(biāo)下設(shè)16小項指標(biāo)。評審委員會按各銀行指標(biāo)的權(quán)重值計算銀行得分，得分乘以系數(shù)計算出系數(shù)分，再按系數(shù)分的權(quán)重，計算定期存款額度。
（五）明確評審工作人員的約束和存放監(jiān)督管理。為確保公平、公正，規(guī)定評審人員與參與銀行不得有利害關(guān)系；市財政局、市人社局、市醫(yī)保局派出工作人員對評審工作進(jìn)行全過程監(jiān)督；參與銀行應(yīng)出具廉政承諾書；商業(yè)銀行有發(fā)生重大金融風(fēng)險或者重大違約事件、弄虛作假或材料隱瞞事實、存在利益輸送等行為的，三年內(nèi)不得參與競爭性存放評審工作。
（六）明確實施時間及有效期?！秾嵤┺k法》自2021年11月1日起施行，有效期3年。
原文件鏈接地址：http://www.debanghlw.com/zwgk/zfgb/2021/12/bmgfxwj/content/post_472041.html
粵公網(wǎng)安備 44160202000112號
